За 9 месяцев прошедшего года Центробанку удалось выявить 5 финансовых организаций, занимающихся мошенничеством на территории Твери. Четыре компании являлись нелегальными кредиторами, одна – финансовой пирамидой. 

Полный список финансовых мошенников можно посмотреть на сайте Банка России, сейчас в списке числятся более 3,6 тысяч подобных организаций. 

«Опасность обращения к нелегальным кредиторам состоит в том, что они никак не ограничены требованиями, которые предъявляются профессиональным легальным участникам финансового рынка: ни в части процентов, ни в части взыскания средств, - поясняет Ольга Добрякова, заведующий сектором визуального контроля Отделения Тверь ГУ Банка России по ЦФО. – Нелегальные организации могут сделать подлог документов, умышленно ввести клиента в заблуждение, предлагая одну услугу вместо другой. Как правило, нелегальные кредиторы маскируются под МФО, комиссионные магазины, ломбарды».

Чтобы проверить компанию, с которой вы собираетесь работать, нужно зайти на сайте центробанка и там сверить данные с документами организации. Также нужно проверить отсутствие организации в списке с выявленными признаками нелегальной деятельности.

«Наиболее актуальные схемы, которые характерны, для организаций с признаками финансовых пирамид это предложения быстро заработать и получить высокий доход. Такие организации дают активную рекламу, обещают гражданам быстрое получение денежных средств, дела ведут по принципу сетевого маркетинга, вовлекая в свои схемы жителей разных возрастных категорий. Некоторые просят для вступления в их «круг» уплатить взнос или вступить в партнёрскую программу, обещают подарки в виде дорогой техники или автомобиля. При этом не раскрывают информации о своём финансовом положении и деятельности. Для своей работы подобные организации зачастую используют формы потребительских кооперативов, потребительских обществ, называют себя «кассы взаимопомощи» и другими подобными, внушающими доверия наименованиями», - добавила Ольга Добрякова.