За 9 месяцев 2022 года в Тверской области Банк России выявил 4 организации с признаками нелегального кредитора и одну с признаками финансовой пирамиды.

Как отмечает заведующая сектором визуального контроля отдела безопасности Отделения Тверь Банка России Ольга Добрякова, опасность обращения к подобного рода компаниям в том, что вся их деятельность – вне закона.

Нелегальные кредитные организации могут навязать гражданам высокие проценты по займам взять комиссии при оформлении договоров, а также завладеть персональными данными и затем незаконно ими воспользоваться — например, оформив заем на ваше имя.

Опасность финансовых пирамид заключается в том, что, если гражданин вложит туда деньги, у него не будет правового способа их вернуть. 

Прежде чем доверять кому-то свои сбережения или взять кредит, надо проверить, есть ли у организации лицензия Банка России. Это можно сделать на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн».

Также стоит выяснить не упоминается ли компания в предупредительном перечне организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Он публикуется на сайте Банка России. Сейчас в списке числится 14 компаний с регистрацией в регионе. Большинство из них — «черные кредиторы», работающие под видом ломбардов и комиссионных магазинов, однако бывает так, что компании зарегистрированы в одном регионе, а действуют сразу в нескольких. Поэтому конкретную организацию можно найти по названию, реквизитам, а также адресу сайта. 

«Выдавать людям деньги и принимать их могут исключительно легальные организации, поднадзорные Банку России. Только взаимодействие с ними гарантирует клиентам защиту их интересов и прав в соответствии с законом», — подчеркнул эксперт.